Artículo 38. Podrán considerarse actividades, transacciones u operaciones sospechosas aquellas que presenten cualquiera de las características que se describen a continuación:

• Transacciones solicitadas por el cliente que no guarden relación con su perfil económico;
• Cuando el cliente trate de evitar o evadir cumplir con los requisitos de información estipulados en esta Norma;
• Suministro de información insuficiente o falsa por parte del cliente;
• Realización de transacciones u operaciones a nombre de terceros que desconocen de las mismas;
• Operaciones donde participan un múltiple de organizaciones, como son las sociedades sin fines de lucro, cooperativas, fundaciones, organizaciones no gubernamentales, entre otras, que les permite mantener un perfil bajo y unos cuantiosos recursos aparentemente propios de la actividad y que son consideradas a nivel internacional como de alto riesgo para el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva;
• Adquisiciones masivas de vehículos de motor por un mismo cliente al mismo tiempo, o en un lapso considerablemente corto de 1 o 2 meses posteriores a la operación de compra, que no guarden relación con la actividad del cliente;
• Cambio o venta de sus vehículos de motor por valores muy inferiores a los del mercado;
• Pago total anticipado y en efectivo de operaciones de compra en cuotas; y,
• Clientes con informaciones públicas negativos vinculadas al lavado de activos, financiamiento del terrorismo y sus delitos precedentes.

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